关于印发《中国(山东)自由贸易试验区青岛片区 金融改革创新试点实施方案》的通知 

各区 (市)地方金融监管局,前湾保税港区金融工作办公 室,高新区财政金融部,驻青各金融机构: 

为深入贯彻落实 《中国 (山东)自由贸易试验区总体方 案》,推动中国 (山东)自由贸易试验区青岛片区金融改革 创新,市地方金融监管局联合人民银行青岛市中心支行、青 岛银保监局、青岛证监局共同研究制定了 《中国 (山东)自 由贸易试验区青岛片区金融改革创新试点实施方案》。

现印发给你们,请认真贯彻执行。 

青岛市地方金融 监 督 管 理 局 

中 国 人 民 银 行 青岛市中心支行

 中国银行保险监督管理 委 员 会 青 岛 监 管 局 

中 国 证 券 监 督 管 理 委 员 会 青 岛 监 管 局 

2019年12月27日

中国 (山东)自由贸易试验区青岛片区 金融改革创新试点实施方案 

为深入贯彻落实 《中国 (山东)自由贸易试验区总体方 案》,推动中国 (山东)自由贸易试验区青岛片区金融改革 创新,提高我市金融对外开放水平,加速金融机构集聚,助 力我市打造全国沿海重要中心城市,制定本实施方案。

 一、总体要求 

以习近平新时代中国特色社会主义思想为指引,以中国 (山东)自由贸易试验区战略定位和发展目标为导向,推动 青岛片区金融开放创新,加快金融机构集聚,创造现代金融 发展新活力、新效率、新动能,服务支持现代海洋、国际贸 易、航运物流、先进制造等产业转型升级,助力我市打造长 江以北地区国家纵深开放新的重要战略支点,成为面向世界 开放、整合全球资源要素的新高地。 

二、主要任务

 (一)加速金融机构聚集 

1. 研究开展合格境内有限合伙人 (QDLP)试点工作。 完善 QDLP资格审核机制,争取 QDLP试点额度,发起设 立 QDLP基金。 

2. 探索设立专业从事境内股权投资类基金公司。修订外商投资股权投资企业工作指引,支持境外合格机构投资者 设立投资管理机构发起管理股权投资基金。 

3. 支持外资股权投资管理机构、外资创业投资管理机 构在区内发起管理人民币股权投资和创业投资基金。

 4. 支持依规开展人民币海外基金业务。根据人民币海 外基金业务的相关规定,探索在区内设立人民币海外投贷基 金,对境外项目开展投资和贷款。 

5. 探索发展私募股权二级市场基金。 

6. 开展基金管理服务专项改革创新。推进基金聚集区 建设,引进创投风投机构,搭建线上对接平台,形成聚集 效应。 

7. 支持符合条件的融资租赁公司在区内设立专业子公 司。支持优质企业在区内发起设立融资租赁公司,拓展船 舶、飞机、海洋工程装备、先进制造设备等领域融资租赁业 务;支持优质融资租赁公司在区内设立船舶、飞机、商业保 理等专业子公司,并对专业子公司不设最低注册资本限制。 

8. 鼓励金融机构在区内设立海洋经济金融服务事业部、 业务部或专营机构,支持银行机构设立专项工作组,支持有 意向的本地法人银行建设特色海洋支行,引进航运专业保险 机构,大力发展海洋科技类金融机构,持续推进实现更多机 构落地。 

9. 允许国外交易所在区内设立办事机构。加强与日韩等国交易所交流互动,尽快实现机构落地。

 (二)扩大金融对外开放 

10. 支持在青岛片区依法设立外商投资金融机构,鼓励 符合条件的外资银行、保险、证券等法人机构和分支机构设 立发展,将证券公司、证券投资基金管理公司、期货公司、 人身险公司外资投资比例上限放宽至51%,2020年取消股 比限制。 

11. 支持符合条件的境外投资者来华经营保险代理业务 和保险公估业务,放开外资保险经纪公司的经营范围,与中 资一致。 

12. 支持区内符合条件的保险法人机构依法依规开展境 外投资。鼓励区内符合条件的保险法人机构在严格遵守国家 境外投资政策和保险资金境外投资监管规定的基础上,合规 审慎开展境外投资业务。加强对保险资金境外投资当事人的 评估和监管。

 (三)加快金融创新发展 

13. 加大对海洋经济的资金支持,鼓励银行业金融机构 对海洋类客户制定差异化信贷管理政策,优化信贷审批条 件,加大对现代海洋业信贷投放力度。 

14. 鼓励创新金融产品和服务方式,优化涉海金融产品 服务流程,针对海洋经济业务投入较大、周期较长的特点开 发更贴合的特色产品,降低企业融资难度。

15. 推动涉海企业上市和发行债券融资,发展海洋产业 基金,加大资本市场支持海洋经济发展力度。 

16. 鼓励区内银行保险机构创新金融服务模式,为企业 “走出去”提供融资支持。支持 “走出去”企业以境外资产 和股权、采矿权等权益为抵押获得贷款,做好境外权益资产 的评估和风险管理。

 17. 根据期货保税交割业务需要,允许拓展仓单质押融 资功能,推动完善仓单质押融资所涉及的仓单确权等工作, 提高从事保税商品期货交易业务的企业资金利用率。 

18. 鼓励创新科技金融服务。在风险可控和依法合规前 提下,允许以科技金融服务为特点的银行与创业投资企业、 股权投资企业战略合作。鼓励保险机构通过专利权质押贷款 保证保险、专利侵权责任险等创新型产品和服务为创新型企 业提供融资支持和风险保障。 

19. 创新知识产权保险业务,鼓励区内保险公司创新发 展国际保险业务。鼓励保险公司创新知识产权保险业务,完 善知识产权保险保障机制,探索知识产权相关涉外保险保障 业务发展。充分发挥保险保障机制在知识产权质押融资、知 识产权被侵权损失、侵权责任等方面的作用,支持推动青岛 片区创新型、科技型企业发展。 

20. 在严格监管前提下审慎有序进行金融综合经营试 点。着力支持地方法人金融机构开展金融综合经营试点。

21. 支持开展离岸金融服务。允许已取得离岸银行业务 资格的中资商业银行总行授权区内符合条件的分支机构审慎 稳健开展离岸银行业务。 

(四)促进跨境投融资便利化 

22. 探索通过人民币资本项下输出贸易项下回流方式, 重点推动贸易和投资领域的人民币跨境使用。支持银行机构 为涉外企业办理跨境货物贸易、服务贸易、收益与经常转移 等经常项目和外商直接投资、境外投资、跨境融资等资本项 目项下的各类跨境人民币业务,将跨境贸易领域人民币流入 和投融资领域人民币流出的业务有机结合起来,实现人民币 资金跨境流动良性循环。 

23. 支持符合条件的跨国公司按规定开展跨境人民币资 金池业务。支持银行机构为符合条件的跨国企业集团办理跨 境双向人民币资金池业务和经常项目集中收付业务。对有潜 在业务需求且符合条件的企业集团,加强政策辅导,帮助企 业集团提高跨境人民币资金集中管理效率和资金使用效率。

 24. 支持区内银行机构按规定发放境外人民币贷款。支 持银行机构按规定为 “走出去”的各类境外投资项目及其他 合作项目提供人民币融资支持,解决境外项目的融资问题, 推动人民币资本走出去。

25. 支持区内银行机构开展更高水平的跨境人民币贸易 投资便利化试点业务。支持区内银行机构在 “展业三原则”的基础上,凭优质企业提交的 《跨境业务人民币结算收/付 款说明》或收付款指令,直接为优质企业办理货物贸易、服 务贸易人民币跨境结算业务 (转口贸易、退款除外),以及 资本项目人民币收入资金 (外商直接投资资本金、跨境融资 及境外上市募集资金调回等)在境内的支付使用。 

26. 探索区内金融机构按规定开展跨境资产转让等业务 时使用人民币计价结算,并纳入全口径跨境融资宏观审慎管 理。优先开展人民币贸易融资资产跨境转让人民币计价结算 业务,帮助区内银行机构拓展信贷资源,优化监管指标,提 高银行机构资金使用效率,引入境外低成本人民币资金支持 境内企业发展。 

27. 优化直接投资结汇管理,开展实施资本项目外汇收 入支付便利化改革试点;放宽境内资产变现所得资金结汇管 理,允许资产变现账户内资金直接结汇;放宽保证金使用和 结汇管理,外国投资者保证金在竞标成功后可用于其出资、 结汇支付等用途。 

28. 提升跨境投融资便利度和灵活性,允许已确定选择 “投注差”模式借用外债的企业,调整为跨境融资宏观审慎 管理模式;在提款币种和偿还币种应保持一致的前提下,允 许企业跨境融资提款币种和偿还币种与签约币种不一致;允 许企业不受地域限制,在青岛市任一银行办理境内直接投资 基本信息登记、变更与注销手续。

29. 降低跨国公司跨境资金集中运营准入门槛,将上年 度本外币收支规模调整为超过5000万美元,取消资本项目 账户开户数量限制,市场主体可根据实际业务需要开立多个 资本项目外汇账户。 

30. 支持符合条件的银行开展贸易外汇收支便利化试 点,简化小微跨境电商企业货物贸易收支手续,允许年度货 物贸易收汇或付汇累计金额低于20万美元的 (不含)小微 跨境电商企业免于办理名录登记。 

31. 优化货物贸易外汇业务报告方式,取消企业辅导期 报告;便利企业分支机构名录登记、变更和注销,允许承包 工程企业境外资金集中管理。

 (五)加强金融风险防控 

32. 建立金融监管协调机制,加强对金融风险的监测和 评估。加强政策协调与监管沟通,强化重点领域监管,堵塞 监管漏洞;避免政策冲突,防止监管套利;健全金融风险监 测体系,推动风险的早发现、早处置,切实维护金融稳定。 

33. 完善跨行业、跨市场的金融风险监测评估机制。加 强信息共享,建立健全涵盖银行、证券、保险等各领域的金 融风险监测体系,定期收集风险信息,及时推动有关各方开 展风险化解处置工作。 

34. 建立健全自贸区金融消费者权益保护工作机制。在 坚持金融开放创新的同时,加强区内金融消费者合法权益保护,健全金融消费权益保护工作机制。树立金融消费环境建 设 “一盘棋”理念,围绕关键环节和重大复杂疑难问题等实 现工作协同。 35. 做好反洗钱、反恐怖融资、反逃税工作,防范非法 资金跨境、跨区流动。按照反洗钱相关法律法规要求,结合 自贸区市场主体、业务和交易特点,各金融机构切实履行好 反洗钱各项义务,加强洗钱风险监测,在有效管控洗钱风 险、跨境资金流动风险的前提下,进一步完善自贸区创新业 务洗钱风险评估制度,对低风险客户可适当采取简化客户尽 职调查及其他风险控制措施,进一步提升服务效率。

 三、保障措施

 (一)建立工作推进会商机制 市地方金融监管局、人民银行青岛市中心支行、青岛银 保监局、青岛证监局等单位定期就有关工作进行会商,通报 交流工作进展情况,研究解决遇到的问题,提出进一步深化 青岛片区金融改革创新意见建议,加快推动青岛片区各项金 融改革创新试点任务落地实施。 

(二)建立工作调度机制 建立自贸区金融改革创新情况 “月调度”工作机制。市 地方金融监管局定期汇总各项金融改革创新试点工作进展情 况,组织开展自贸区金融创新案例交流,加强地方政府、金 融监管部门、金融机构的有效沟通。各项金融改革创新试点任务分别由市政府自贸区工作专题会议已明确的各责任单位 抓好落实。

 (三)发挥金融机构主体作用 鼓励各金融机构积极参与青岛片区建设。鼓励金融机构 关注市场主体需求,有针对性的开展体制机制、产品和服务 模式创新,鼓励开展涉海金融创新。积极开展政策宣传与培 训。指导和规范市场主体用足用好政策,最大限度发挥政策 红利,为青岛片区企业提供优质金融服务。各金融机构可随 时将支持自贸区建设的经验做法、意见建议向市地方金融监 管局、人民银行青岛市中心支行、青岛银保监局、青岛证监 局报送。

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